В августе и декабре прошлого года Национальный банк (НБУ) принял два важных документа о деятельности финансовых компаний. Это постановления №153 и №177. Они касаются финансовых компаний, являющихся небанковскими организациями, и они обязаны привести информацию о себе в соответствие с нормами этих документов.

Внесение изменений в сведения о финансовой компании – это непростая задача, она требует немало времени и знаний о том, как можно внести необходимые изменения. Поэтому это дело лучше доверить специалистам. Адвокатское объединение «Бравекс» предлагает услуги по внесению изменений финансовой компании в НБУ. Юристы компании помогут клиентам выполнить все условия, требуемые финансовым регулятором.

Кто касается новых требований?

Новые правила Национального банка распространяются на финансовые компании, которые считаются небанковскими учреждениями. В частности, речь идет о следующих организациях:

• Лизинговые компании.
• Страховые компании.
• Факторинговые компании.
• Кредитные союзы.
• Организации, работающие в области обмена валют.
• Ломбарды и т.д.

В случае невыполнения требований НБУ против компании могут быть применены санкции, в соответствии с Постановлением №12 от 01.02.2021. В частности, может быть приостановлена или отозвана лицензия на предоставление финансовых услуг. Компания может быть оштрафована на сумму до 170 тысяч гривен. НБУ может назначить временную администрацию и временно отстранить действующий управляющий состав от управления организацией, а также применить другие меры в рамках своих полномочий.

Приведение в соответствие с нормами постановления 153 НБУ.

В конце 2022 г. Нацбанк утвердил новые лицензионные условия для небанковских финансовых организаций. Постановлением №153 от 24.12.2022 утверждено положение о регистрации, лицензировании и ведении финансовой деятельности для организаций, предоставляющих финансовые услуги. В документе установлены нормы, касающиеся как компаний, желающих получить лицензию на финансовую деятельность, так и организаций, уже имеющих соответствующий документ.

Постановление №153 от 24.12.2022 – это документ, устанавливающий постоянные лицензионные требования для небанковских организаций. С 2020 по 2022 год действовали временные требования, связанные с переходным периодом в рамках передачи полномочий на лицензирование таких учреждений от Нацкомфинуслуг в Нацбанк.

Первое, на что важно обратить внимание, необходимость разработки шести внутренних корпоративных документов. Речь идет о следующих документах:

• Об обнаружении и предотвращении конфликта интересов.
• Порядок рассмотрения обращений и жалоб и взаимодействие с клиентами.
• Определение обязанностей, ответственности и методов принятия решений представителями руководящего состава. Речь идет в частности о директорах, бухгалтерах и других ключевых лицах.
• Правила предоставления финансовых услуг.
• Документ о реализации ограничений для находящихся под санкциями физических и юридических лиц.
  Правила внутреннего финмониторинга.
• Политика вознаграждения (для кредитных и страховых компаний).
• Положение об органах контроля за деятельностью (для кредитных и страховых компаний).

Финансовые компании обязаны привести в соответствие с новыми лицензионными требованиями собственный вебсайт, предоставить сведения о подразделениях компании (деловая репутация, наличие соответствующего программного обеспечения, техническая оснащенность помещений и т.п.). Необходимо предоставить сведения о соответствии лицензионным требованиям бенефициаров и руководящего персонала. Это касается их деловой репутации, профпригодности к определенным должностям.

Компании обязаны представить в Национальный банк Украины следующие документы:

• Опросник.
• Анкеты директора, главного бухгалтера и других представителей управляющего состава.
• Письменное заверение о соответствии требованиям, выдвигаемым НБУ.

Также следует предоставить сведения о том, что бенефициары, а также другие представители руководящего персонала, не являются гражданами или налоговыми резидентами страны-агрессора.

Приведение в соответствие с нормами постановления 177 НБУ

В связи с введением в Украине военного положения из-за полномасштабного вторжения российской федерации, Национальный банк издал постановление №177 от 12 августа 2022 года. Этим документом установлены особенности регистрации и лицензирования финансовых небанковских учреждений на время военного положения в Украине.

Прежде всего нормы постановления №177 от 12.08.2022 касаются улучшения процедуры оценки финансового состояния бенефициаров компаний. Нацбанк разрешил аудиторам, проводящим аудит имущественного положения физических лиц, не предоставлять лицу, проходящему данную процедуру, отчет об оценке. Если физическое лицо предоставляет данные об имущественном состоянии, включающие недвижимость на временно оккупированных территориях, аудитор может оценивать это имущество только в том случае, если данные о нем имеются в Государственном реестре прав на недвижимое имущество.

Также постановлением №177 Нацбанк оптимизировал перечень документов, которые должны представлять небанковские организации. В частности, действуют следующие требования:

• Если компания предоставила документы для оценки финансового и имущественного положения конечных бенефициаров, удовлетворяющих нормам постановления, физическим лицам не нужно подавать эти документы повторно.
• Если документы для оценки финансового и имущественного положения соответствуют нормам, действовавшим до принятия постановления, придется предоставить документацию в соответствии с требованиями, указанными в постановлении.
• Если компания увеличила уставный капитал после того, как была осуществлена оценка ее имущественного и финансового положения, она обязана предоставить дополнительные сведения относительно той части уставного капитала, которая была добавлена.
• Если владелец существенной доли увеличил свою долю в компании или появился еще один владелец существенной доли, необходимо предоставить соответствующие сведения. Перечень документов указан в главах 38 и 39 постановления №153.

Также есть некоторые изменения, касающиеся кредитных союзов и страховых компаний. В частности, если такие организации предоставили опросник и сведения о соответствии требований лицензирования в соответствии с постановлением №153, они могут не подавать опросник, предусмотренный положениями постановления №177 в 2023 году. Такие же нормы действуют и в отношении анкет конечных бенефициаров и представителей управляющего состава.

Внесение изменений о финансовой компании в НБУ

Финансовая небанковская компания обязана уведомлять Национальный банк об изменениях в штате или в организационных документах. Это необходимо делать в следующих случаях:

• При переменах в структуре собственности.
• При назначении нового управляющего компании, управляющего отдела инкассации либо главенствующего бухгалтера.
• При внесении изменений в устав юридического лица.
• Для коррекции информации в анкете юридического лица.
• Изменение сведений о деятельности структурных подразделений.

Требования в каждом случае разнятся. В случае неверного их выполнения во внесении изменений будет отказано. Поэтому следует доверить дело специалистам. Адвокатское объединение «Бравекс» выполнит все необходимые работы по внесению любых изменений, а также приведению компании в соответствие с нормами постановлений №153 и №177. Юристы компании проведут процедуры согласно действующим правилам в короткие сроки.

Консультация финансового адвоката по внесению изменений в финансовую компанию.