Регистрация факторинговых компаний в Украине

Бизнес, связанный с финансовой сферой, всегда был и будет выгодным. В последние 5 лет в Украине наметилась тенденция на регистрацию факторинговых компаний. Факторинг — это работа с дебиторской задолженностью других предприятий, которую организация приобретает на выгодных для себя условиях, после чего получает от клиента деньги. И как показывает практика, это действительно хороший вариант для своего дела.

Однако для того чтобы начать работу, необходимо пройти длительную процедуру регистрации факторинговой компании. И здесь возникает немало проблем. Действующим законодательством Украины предусмотрен ряд требований к организациям подобного рода. Например, для занятий такой деятельностью требуется лицензия на факторинг. Обращение к профессионалам позволит сэкономить немало времени. Компания “Бравекс” готова провести процедуру регистрации в кратчайшие сроки.

Обращаем внимание. Для успешной регистрации компании с лицензией на факторинг нужно будет выполнить ряд требований. Расскажем о них более подробно.

Требования к уставному капиталу

Требования по уставному капиталу для регистрации факторинговой компании

Как мы уже говорили, для того чтобы заниматься подобной деятельностью, необходимо получить лицензию на факторинг. Выдачей документов занимается Национальная комиссия финансовых услуг (Нацкомфинуслуг). Организация предъявляет ряд требования для предприятия, которое претендует на получение, и одним из таковых является уставный капитал.

Размер уставного капитала зависит от специализации компании. Если вы планируете открыть факторинговую компанию и не оказывать другие услуги, то потребуется внести не менее 3 млн гривен. Если организация будет также работать и в других финансовых сферах (лизинг, выдача кредитов, выступление в роли поручителя), то сумма уставного капитала возрастает до 5 млн гривен.

Требования относительно работников организации

Действующими правилами регистрации факторинговых компаний предусмотрены требования относительно лиц, которые занимают руководящие должности. В частности, у такой организации обязательно должны быть директор и главный бухгалтер. Более того, они должны соответствовать ряду критериев. Для того чтобы Нацкомфинуслуг выдала разрешение на ведение деятельности, на посту руководителя должен быть человек, соответствующий следующим требованиям:

  • Наличие диплома о полном высшем образовании в финансовой сфере;
  • Прохождение курсов подтверждения квалификации и сдача экзаменов по предмету “Управление финансовыми организациями”;
  • Общий стаж работы — не менее 5 лет;
  • Опыт руководства предприятием — от 2 лет, опыт управления компанией из финансовой сферы — не менее 1 года;
  • Отменная репутация, отсутствие судимости

Кроме того, регистрация компании с лицензией на факторинг невозможна, если на пост директора назначен человек, руководивший организацией, которая была признана неплатежеспособной или подверглась санкциям из-за нарушения правил деятельности. В таком случае лицо лишается права на занятие руководящих должностей на 5 лет.

Что касается главного бухгалтера, к нему предъявляются аналогичные требования, за исключением управления финансовой организацией. Тем не менее, на эту должность распространяются правила относительно общего стажа работы, и опыта не менее 2 лет главным бухгалтером, а также 1 года труда на аналогичной должности в финансовой компании.

Финансовый мониторинг

Регистрация факторинговых компаний в Украине - bravex.ua

Как и в любой другой финансовой компании, в факторинговой организации должен присутствовать мониторинг. Для этого создается отдельная должность, и утвердить сотрудника необходимо еще до того, как предприятие подаст документы для получения лицензии в Нацкомфинуслуг.

Обращаем внимание, что трудиться на этом посту может только человек, имеющий сертификат, подтверждающий прохождение курсов по финансовому мониторингу или диплом о высшем образовании в данной сфере. Кроме того, предприятие обязано самостоятельно разработать и утвердить правила. Именно их соблюдение и будет контролировать работник, назначенный на должность по финансовому мониторингу.

Важно знать, что действующие правила допускают совмещение финансового мониторинга одним человеком в нескольких филиалах. Однако здесь существуют строгие ограничения. В частности, лицо не имеет право совмещать данный пост в факторинговой и страховой компании. Занятие двух одинаковых должностей в нескольких филиалах возможно только в случае, если подразделения не имеют права заниматься расчетно-кассовыми операциями. Кроме того, все филиалы, на которых осуществляется финансовый мониторинг одним человеком, должны находиться в одном городе.

Компания “Бравекс” — надежный помощник в регистрации факторинговой компании

Компания “Бравекс” оказывает услуги регистрации факторинговых компаний. Наши профессионалы имеют огромный опыт работы в данной сфере. Мы поможем вам выполнить все требования Нацкомфинуслуг и зарегистрировать компанию в кратчайшие сроки. С нашей помощью вы сможете сэкономить немало времени и сил, ведь вам не придется проходить процедуру регистрации самостоятельно. Наши профессионалы все сделают за вас.

Компания “Бравекс” предлагает услуги по конкурентным ценам. Мы гарантируем максимальный результат. Обратившись к нам, вы получите готовую факторинговую компанию с лицензией на все необходимые виды деятельности. “Бравекс” — надежная юридическая поддержка для вашего бизнеса.